Портфель акций и облигаций в декабре 2023 года, а также итоги года

Приветствую!

Пришлось пропустить один месяц  с отчетом, так как сломался компьютер. Посмотрел в магазине (цены конские), решил купить с рук, но как мне сказали: «это не стоит таких денег, раз покупаешь барахло, то уж купи новое».

В общем, ждал пока приедет.

Буду подводить итоги инвестирования за прошедший год, расскажу сколько можно было заработать в процентном соотношении.

Портфель акций и облигаций показывает рост 27,5 процентов и минус 5,72 процента соответственно. Акции Мосбиржи добавили плюсом 53,4 процента.

Теперь подробности и начну как обычно с ОФЗ, эксперимент по накоплению 100 тысяч продолжается (включая с этого месяца также все акции и мосбиржа).

Общее количество — 21 штуки

Общий прогресс — 21 274 рубля (в копилке 17 тысяч)

Стратегию покупки ОФЗ нужно изменить и буду стараться покупать те бумаги, которые будут погашены в ближайшее время. Долгосрочные имеют довольно высокую вероятность сильно потерять в цене.

Не помешало бы на практике сравнить что выгоднее — покупать совсем короткие (до полугода) или в среднесрок (1-3 года).

Портфель акций в целом имеет понижающуюся динамику, то есть процент прибыли снижается, часть средств просто висит (не всегда есть подходящие варианты). Внесенная сумма вроде бы увеличивает общий портфель, но тем самым снижая плюс.

Можно просто отложить 20 тысяч на год (на нескольких счетах), чтобы расчеты были более точными, но такого желания нет. Надо думать что-то с покупкой дома, возможно, эта покупка будет лучше стратегии агрессивного инвестирования.

По доходности в лидерах как обычно ТМК (плюс 126), Россети Центр (плюс 91), наибольшее падение у ОГК-2 (минус 22, но денежном выражении всего 300 рублей).

Скриншот портфеля акций.

Буду продолжать покупать акции после дивидендного гэпа, показывать годовую доходность акций. По старому счету ограничений нет, поэтому можно покупать повторно те же акции.

На декабрь будет куплена Инарктика, похоже у них поменялась дивидендная политика, выплаты каждый квартал.

С акциями Мосбиржи ситуация на конец года отличная, но сейчас видно что будет падение как минимум до значимого уровня 170 рублей, а там посмотрим.

Немного поигрался с краткосрочными стратегиями, все в минус.

Решил использовать еще одну стратегию долгосрочного накопления, но уже с другим составом — облигации (золото), Мосбиржа (акции), валюта и недвижимость (услуги, вещи).

Покупать на фондовом рынке буду при месячном росте любого из этих финансовых инструментов. Выделяю на покупку каждого в среднем 10-15 тысяч.

Первых два варианта имеют обратную зависимость — акции дешевеют, цена ОФЗ растет. Валюта ведет себя аналогично Мосбиржи, хотел объединить, но в условиях как СВО, имеет резкий рост. Поэтому валюта идет отдельным пунктом.

Поскольку доллар купить пока нельзя (да и сумма у меня не очень большая), для спекуляции в качестве аналога можно использовать юань.

Все остальное (дома, обслуживание, продукты) будет, естественно, только дорожать.

Последние новости с новыми выдумками наших политиков можно посмотреть в видео с канала Финверсия.

Сейчас зима (мороз 35 градусов), особо в подработке не развернешься, но после нового года попробую сдать накопанное летом железо с металлоискателем Нокта Симплекс Плюс.

Краткий итог

В целом год показал неплохие результаты в плане инвестиций, но это потому, что начал покупать на самом дне, был очень активный рост большинства акций.

Падение стоимости акций уже началось, но насколько не угадаешь.

Наиболее подходящим сейчас считаю стратегию усреднения, распределения и покупку после падения. Сумма будет существенно увеличена.