Грамотно организовать процесс инвестирования – половина успеха этого рода деятельности. Технический аспект для мониторинга и анализа инструмента очень важен.

Во-первых, он нацелен на нахождение и приобретение активов с помощью качественного программного обеспечения, и, во-вторых, отвечает за бесперебойный мониторинг инвестиционного портфеля.

Сегодня разработчики стремятся максимально упростить данную задачу для потенциальных клиентов, благодаря чему рабочий инструментарий инвесторов существенно расширился.

Люди осуществляют покупку и продажу акций через сайт собственного брокера, используя свой личный кабинет, а также через мобильные приложения. Однако профессионалы своего дела отдают предпочтение проверенным терминалам для биржевой торговли.

Биржевые терминалы

Биржевыми терминалами называют специально разработанные компьютерные программы или приложения на телефон, благодаря которым есть возможность отслеживать торги на биржах, проводить анализ динамики цен, осуществлять необходимые сделки, параллельно контролируя позиции отдельных ценных бумаг и их влияние на дальнейшую трансформацию всей совокупности активов.

Терминалы, более всего популярные у отечественных пользователей, позволяют вести операционную работу с активами самого разного уровня.

Изучая платформы для торговли на бирже нужно обозначить основные критерии их соответствия поставленным задачам и выявить достоинства и возможные недостатки.

Необходимо познакомиться с простейшей классификацией. Специалисты подразделяют программы на два крупных вида:

1. Терминал биржевой брокерский разрабатывается непосредственно брокером, выступающим в дальнейшем единственным посредником между клиентами. Это хорошая мотивация, поскольку потенциальная прибыль прилично увеличивается.

2. Терминал биржевой универсальный – дело рук сторонних организаций-разработчиц. На таких платформах свои услуги предлагает множество самых разнообразных брокеров.

В России наибольшую известность приобрели следующие площадки:

• АЛОР-трейд – детище старейшей одноимённой брокерской компании и первопроходец на фондовых рынках страны. Пользоваться терминалом имеют возможность исключительно клиенты данного брокера.

• Альфа-Директ разработан и введён в эксплуатацию Альфа-Банком. Соответственно терминал обслуживает клиентские нужды исключительно своих потребителей.

Неопытному человеку бывает довольно сложно определиться в вопросах предпочтения, поэтому предварительно необходимо изучить информацию, сравнивая функциональность и банальное пользовательское удобство при тестовом использовании продукта.

Платформа QUIK

QUIK является общепризнанным лидером среди существующих в России универсальных терминалов. Брокеры неизменно презентуют её инвесторам как базовую программу фондовых рынков. Популярность платформы подтверждается и тем, что брокеры сами не прочь воспользоваться её услугами.

С помощью QUIK они контролируют позиции пользователей, управляют клиентскими количественными ограничениями, регулируют процесс заранее оговорённой купли/продажи и принимают к исполнению голосовые пожелания, озвученные заказчиками.

Небольшой обзор программы.

Частные инвесторы при работе с данной программой также приобретают довольно широкий спектр возможностей. В первую очередь им разрешается провести объединение ряда счетов в пределах одного конкретного терминала.

Для них доступен абсолютно весь инструментарий биржевой работы из предоставляемых биржей потоков. Они получают «зелёный свет» для полноценного взаимодействия со следующими видами инструментов:

• облигации (для инвесторов эти ценные бумаги, приносящие процентный доход, любимый и самый ходовой предмет торговли);

• акции;

• опционы;

• фьючерсы;

• валюта;

• паевые инвестиционные фонды;

• фонды, торгуемые на бирже.

Кроме всего прочего терминал разрешает выставить брокеру любой существующий тип биржевого приказа:

• лимитный – с оговариванием предельной цены исполнения;

• стоп-лимитный – с ограниченными условиями;

• стоп-заявка связанная, ограничивающая убытки при уходе заявленной цены от определенного лимита;

• заявка с условиями;

• айсберг-заявка с сокрытием своего реального размера (актуально для крупных биржевых игроков, совершающих дорогую объёмную закупку и желающих намеренно уменьшить влияние на существующий ценник).

Благодаря вышеперечисленным пунктам инвестор имеет реальную возможность планирования автоматического приобретения акций по выгодной стоимости, не присутствуя на торгах в режиме реального времени. Продажа может осуществляться по аналогичному принципу. Но не советую, всегда нужно отслеживать открытые позиции.

Среди существующих терминалов универсальная биржевая программа QUIK надёжно заняла лидирующие позиции. Её дополнительными функциями можно считать обеспечение безопасности, используя одноразовый пароль для проверки.

Развёрнутый спектр возможностей наложил свой отпечаток на программное обеспечение. Потенциальные пользователи должны быть ознакомлены с некоторыми особенностями работы опций и иметь серьёзный багаж знаний для работы на базе платформы.

Подобрал небольшую инструкцию по настройке программы, плюс немного полезных советов.

Тем не менее мощность и сложность виртуальной системы не должны становиться непреодолимым препятствием на пути к её подробному освоению. Тот, кто не испугается трудностей и досконально ознакомится с предлагаемым инструментарием, обретёт верного и надёжного соратника во всех финансовых вопросах, осуществляя эффективный контроль своего кошелька и гарантируемому увеличению доходов.

Платформа TRANSAQ

Название следующей платформы для торговли на бирже звучит как TRANSAQ. В использовании она может стать отличной альтернативой предыдущей программе. Брокеры банка ВТБ24 и инвестиционного холдинга «Финам» осваивают этот терминал во много раз активнее остальных.

Устройство TRANSAQ по большому счёту очень перекликается с QUIK. Сходства двух терминалов такие:

• Интерфейс нескольких функциональных закладок просто одинаков как на вид, так и по содержанию.

• Поразительно похожи общая логика структуры и способы отображения истории активов.

• Обе платформы имеют доступ ко всем без исключения инструментам российских и зарубежных биржевых рынков.

• За небольшим исключением идентичность классов инструментария для проведения финансовых операций.

При более детальном рассмотрении между программами можно обнаружить ряд различий:

• Функциональное наполнение TRANSAQ беднее в сравнении с возможностями конкурента.

• Информация, транслируемая для пользователей QUIK, преподнесена во многом разнообразнее и детальнее. Особенно это заметно по договорам опционов. Здесь инвесторы обладают полноценной возможностью сформировать опционную доску, тогда как пользователи TRANSAQ знакомятся с параметрами и ценами договоров посредством вывода на экран финансовой таблицы инструментов. Табличка не выдерживает конкуренции с доской, поскольку содержит гораздо меньше актуальной информации.

• Весомым функциональным недостатком TRANSAQ-терминала является невозможность финансовых трансферов между биржевыми секциями и сторонними биржами. Также люди не могут вывести отсюда заработанные суммы на банковские расчётные счета. Возможно, разработчики уже решили эту проблему.

Видео по настройке торгового терминала.

Несмотря на некоторые недочёты, в целом описываемой платформе удалось достигнуть некоего баланса между трудностями применения и внутренним функциональным наполнением. Терминал идеально справится с рядовыми вопросами и средне-уровневыми инвестиционными задачами. К тому же он не потребует от пользователей грандиозного упорства в момент освоения.

Платформа Metatrader

Создание этого виртуального продукта уходит корнями к бирже FOREX. Поскольку разработчики планировали его использование исключительно в рамках валютного рынка, то и оснастили терминал соответствующей визуальной картинкой, адаптированным функционалом и иными способами подачи информации, чем те, которыми пользуются первые две платформы для торговли на бирже.

Но российские брокеры не обходят его стороной и довольно часто обслуживают клиентов на этой базе, осуществляя акционные торги не только на российских, но и на иностранных аукционах. Популярность зарубежно-ориентированной программы обусловлена прозаичным жизненным фактором: большой процент биржевых игроков делали первые шаги в мире финансов именно на базе рынка FOREX и его терминала.

Позже, переходя на фондовые рынки, они не стали изменять себе и продолжили сотрудничество с привычной и уже в какой-то степени освоенной программой.

Освоить программу можно, посмотрев следующее видео.

Главным торговым инструментом, для которого когда-то создавался Metatrader, была выбрана так называемая валютная пара (соотношение цен 2-х валют, покупаемой и продаваемой трейдером).

Помимо операций с иностранными ценными бумагами брокеры организуют пользовательский доступ к торгам фьючерсами, акциями, контрактами ценовой разницы (CFD) и акциями зарубежных компаний, выпускающих бумаги для собственного развития и самостоятельного финансирования своей работы.

В программу изначально не было заложено оперативной функции для взаимодействия с настоящими опционами и облигациями, что значительно обеднило спектр широкого использования платформы для миллионов возможных клиентов, желающих сотрудничать.

Ограничение губительно сказывается на величине аудитории, поскольку торговля облигациями является основополагающим пунктом в создании инвестиционного баланса индивидуального клиентского портфеля.

Однако преимуществ у Metatrader существенно больше, чем недостатков:

• Стоп-лоссы (биржевые заявки для ограничения убыточности) и тэйк-профиты (ценовые значения для автоматического завершения сделки) не нуждаются в создании новых дополнительных приказов. Они автоматически привязываются к первому и единственному выставляемому приказу.

• Спекулятивные валютные рынки пользуются методом технического анализа, поэтому терминал был «прокачен» в этом направлении и изначально оснащён расширенными внутренними возможностями.

• Программа имеет в своём распоряжении длинный список встроенных технических индикаторов, отслеживающих статистику торговых показателей и анализирующих текущие рыночные тенденции.

• Терминал оборудован функцией «Советник», представляющей собой автоматический сигнал, запрограммированный в качестве автоматизированного генератора реакции на происходящее на рынке.

Стоит добавить, что наличие большого количества индикаторов и торговых роботов мешает думать своей головой. Надежда на то, что бесплатная (платная) программа будет приносить деньги как высокооплачиваемая работа из дома, умирает с полным сливом баланса.

Краткий итог

50% российских брокеров занимаются разработкой терминалов самостоятельно. Создавая личную программу, разработчик избавлен от неприятной необходимости вносить комиссионные выплаты за взаимодействие с чужой универсальной системой.

К тому же уникальность индивидуального программного обеспечения, однажды освоенная пользователем, формирует надёжную клиентскую базу.

Мало кто захочет терять время и переходить на другую платформу, вновь погружаясь в изучение особенностей и функциональных принципов последней (из очевидных минусов индивидуальных разработок по отношению к публичным терминалам можно отметить слабую функциональность).

Тем не менее внушительный процент биржевых игроков имеет представление о существовании универсальных программ и активно ими интересуется. Этот факт заставляет брокеров иметь в запасе доступ к одному из подобных терминалов и предлагать клиенту выбор между собственной и общественной платформами.